華鑫創投 財經周報 121期 作者：華鑫創投 時間：2021-01-15 瀏覽：1635

華鑫創投  財經周報

2021.1.11 星期一

據中國基金報，2021年開年以來，基金發行市場延續去年熱度。截至1月8日，共有14只基金公告提前結束募集，其中一日售罄基金有9只。首募資金規模破百億基金有7只，累計認購資金近1500億元。

2021.1.12 星期二

征信業即將迎來重磅新規。央行發布《征信業務管理辦法（征求意見稿）》，要求征信機構采集信息遵循 “最少、必要”原則，不得以非法方式采集信息。從事征信業務及其相關活動，應當遵循獨立、客觀、公正原則，不得作出有違社會公序良俗的歧視性安排，不得借助優勢地位提供排他性服務。

央行研究局課題組發表文章《推動我國碳金融市場加快發展》稱，推動碳金融市場全面規范發展，既要夯實產業基礎和現貨市場，也要構建和完善碳金融制度體系。在健全政策框架和風險防控機制的基礎上，未來可適當加快碳金融市場建設與產品服務創新。適當放寬準入，鼓勵相關金融機構和碳資產管理公司參與市場交易、創新產品工具。

2020年央行及其分支機構共對417家反洗錢義務機構及相關責任人進行反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元；與2019年相比，2020年反洗錢罰單總筆數上升近25%，罰款總金額約為2019年3倍。

銀保監會規范短期健康保險業務經營，在規范產品續保方面，嚴禁保險公司通過異化產品設計，“短險長做”誤導消費者，規范產品定價、賠付率。要求保險公司產品定價應當具備定價基礎，不得設定嚴重背離理賠經驗數據基礎的、虛高的保險金額。

據中證報，延續2020年公募基金發行火熱態勢，2021年開局，基金紛紛跑步入場，并受到投資者熱捧。周一又出現5只爆款基金，全天銷售超1000億元。整體來看，2021年六個交易日，爆款基金已經獲認購逾2000億元。

據證券時報，新年伊始又一行業大佬離開信托業。西藏信托總經理查松已遞交辭呈，辭去總經理職務。查松自2010年起擔任西藏信托總經理，是資歷頗深的行業高管。此番辭去信托高管職務，暫無任新職信息，不排除自行創業可能。

2021.1.13 星期三

銀保監會印發《保險資產管理公司監管評級暫行辦法》，宣告保險資管行業正式進入分類監管時代，監管部門將在市場準入、業務范圍、產品創新、現場檢查等方面采取差異化的監管措施。辦法明確，保險資產管理公司的監管評級結果分為A、B、C、D四類，監管評級最終得分在85分（含）以上為A類，70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類，低于60分為D類。

銀保監會印發《保險中介機構信息化工作監管辦法》明確，未經允許或授權，保險中介機構不得收集與其提供的服務無關的個人信息；不得違反法律、行政法規和合同約定收集、使用、提供和處理個人信息；不得泄露、篡改個人信息。

銀保監會制定并印發《人身保險公司監管主體職責改革方案》。《方案》指出，人身保險公司劃分為銀保監會直接監管和銀保監局屬地監管兩類。其中，銀保監會直接監管公司39家，銀保監局屬地監管公司52家。

銀保監會消費者權益保護局近日在銀行保險業內部通報“興業銀行互聯網保險銷售違規問題”，指出該行互聯網保險銷售行為存在未充分履行保險法規定的提示和明確說明義務、可回溯管理不健全等問題。

深圳公布第二批金融科技創新監管試點，本次公示創新應用聚焦于區塊鏈、大數據、人工智能等前沿技術，涵蓋供應鏈金融、跨境人民幣收款等特色場景，旨在提升中小微企業融資效率、出口電商收款體驗。

2021.1.14 星期四

27家消費金融公司將迎監管打分。銀保監會發布《消費金融公司監管評級辦法（試行）》，對消費金融公司進行監管評級，評級分為1-5級，數值越大表示機構風險或問題越大，監管評級為5級的公司，在無法采取措施進行救助情況下，可依法實施市場退出。

又見券商高管“奔私”。近期私募基金明晟東誠完成備案，實控人為中信證券原董事總經理徐剛。值得關注的是，多位知名私募大佬出現在明晟東誠股東名單上，包括千合資本王亞偉、正心谷資本林利軍、淡水泉投資趙軍等。上述股東持股比例均為9.99%，認繳出資額均為500萬。

千億P2P小牛資本爆雷。深圳南山警方依法對小牛資本集團立案偵查。經全面收集證據，1月13日對公司涉案嫌疑人依法采取刑事強制措施。官網信息顯示，小牛在線平臺累計成交額1171億7374萬元，累計注冊人數達608萬，目前借貸余額104.2億元。

兩只爆款基金周三“一日售罄”。其中，由張帆擬任基金經理的華夏新興成長認購規模超280億元，詹成即將管理的景順長城產業趨勢混合認購規模也超100億元，紛紛超過首發規模上限。

截至2020年12月末，深圳市金融機構本外幣存款余額10.19萬億元，成為繼北京、上海之后第三個突破10萬億元的城市。

盈富基金管理人道富環球公布，盈富基金將于2021年1月14日起恢復對屬于恒生指數成份股公司的受制裁實體進行投資。因美國政府的禁令，道富環球曾在1月11日宣布不再將盈富基金投資在中國移動、中國聯通、中海油三間中資公司。

2021.1.15 星期五

央行廣州分行表示，繼續推進跨境理財通、本外幣合一銀行結算賬戶體系試點準備工作，增加接入FT賬戶體系的試點銀行，指導組建粵港澳大灣區綠色金融聯盟、出臺綠色供應鏈金融服務指南。

16萬億私募告別“草莽時代”。九鼎集團收到證監會行政處罰預先告知書，九鼎集團因2014年二次定增中信批違規而受處罰，罰款60萬元；同時，公司控股股東因涉及小股東替大股東代持股份違規而被罰沒6億元。九鼎集團表示誠懇接受，將認真落實整改。

近期有部分基金接連“限購”，南方基金旗下10多只產品同時發布限制大額申購公告；易方達、農銀匯理等公司旗下績優基金也紛紛發布限購公告。與此同時，無論是知名機構還是第三方基金代銷平臺均表示，相較于2019年和2020年，2021年投資難度有所上升，投資者需要降低其對權益市場投資預期。

中國銀河投資管理有限公司與葫蘆島銀行就金融借款合同糾紛一事對簿公堂。此案背后涉及一宗6.1億元詐騙大案。莊大川為實現個人炒股等目的，騙取葫蘆島銀行下屬7個信用社15筆國債資金達6.1億元，造成該行損失2.89億元。